【千问百科解读】

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浙江一对夫妻俩人谁都不出去工作，却能每个月都有上亿元的流水，可他们既没有开公司也不是富豪，这么多钱究竟是从哪里来的，警方怀疑调查，可这一查不要紧，竟牵出了220亿元的大案！

故事发生在2016年的浙江省青田县，起初青田县公安局的警方，只是在例行对当地银行工作人员进行巡查。

却没想到顺藤摸瓜，牵出了这么220亿元的大案，当时究竟发生了什么事情呢？

上亿元的月流水

要知道每个地方的公安局都会每隔一段时间，对当地银行开展安全大检查，主要是为了进一步强化银行的安全防范工作，以及维护金融机构安全有序运行。

而青田县公安局的民警们在开展工作的途中，根据银行工作人员的意外告知，发现了一件很不正常的事情。

银行有个客户名叫杨鹏，他名下的账户每个月都有数笔交易流水，并且每笔的资金量都特别大，单单一个月的流水算下来，都有将近上亿元的资金了。

要知道，就算是大老板都很少有这样的实力。

所以工作人员感觉有些奇怪，便将此事告知给了警方，起初警方也以为这个人万一是富豪呢？是不是这样的异常行为，就显得正常一些了。

可问题就出现在，调查后警方发现杨鹏不是富豪，不是富二代，这个其貌不扬的男人，只不过是个小小服装厂的员工而已，每天过着两点一线的生活，是有怎样的超能力，让他能这样不显山不漏水呢？

要想知道这背后究竟藏着怎样的猫腻，必须对杨鹏的每一笔银行流水进行调查，最简单的办法就是查监控。

于是警方与银行工作人员配合，仔细查看了监控，却又出现了新的人物，还不只是一个人。

原来，虽然这个账户在杨鹏名下的，但却从来没有见他取过钱，频繁来银行取现金的是一男一女，他们与杨鹏有着怎样的关系呢，为何亲密到能取他名下账户的现金呢？

警方立即对这俩人展开调查，得知男人名叫叶健，女人名叫杨萍，而且这两个人的关系也不一般是一对夫妻。

更加重警方怀疑的是，杨萍与杨鹏的关系也不一般是姑侄关系，如果是这样的话，也就不难怀疑杨鹏会如此信任他们，用自己的身份信息开账户让他们取钱。

难道杨鹏是榜上大款了么？

其实不然，叶健、杨萍这对夫妻不仅不是大款，竟连工作都没有，整个一无业游民，可那么多的交易流水是怎么发生的呢？警方不由得怀疑，这二人肯定在背地里做着违法犯罪的活动！

非法买卖外币

2016年，浙江一对夫妻借用侄子的银行账户，每月竟能有上亿元的流水，可从不上班的他们，究竟在背地里做了什么违法犯罪的行为呢？警方调查后，又牵出了怎样的大案件。

青田县位于浙江省的东南部，山多田少，当地百姓很难在家乡谋生，早在民国时期就有不少青田人到外地去谋生，久而久之，这里的海外华侨人数就非常多将近有三十多万，遍布世界各地。

所以这就导致华侨们大量的外币会在此地进行流通，青田县的人均存款和外汇储量在全国的县级城市里都是名列前茅的，华侨们有着兑换外币的需求。

警方就不得不怀疑，叶健、杨萍夫妻二人那不正常的交易流水，就是因为做了这样的非法犯罪行为。

带着这份怀疑，警方接着对这夫妻二人的背景，进行了更深的调查，果不其然又有了重大发现。

原来，这对夫妻竟是有前车之鉴的，早些年就已经因为非法经营罪被判处有期徒刑一年。

查到这里，警方的思路就很明晰了，叶健、杨萍二人应该是贼心不死，没有正式法律对他们的处罚，又开始重操旧业了。

所以，接下来警方的当务之急就是搜集叶健、杨萍夫妻更多的犯罪证据，在俩人的小区蹲守了很多天，终于等到他们行动了。

眼看着夫妻二人一同来到了一处高档酒店，就单单只是坐在那里喝了一会儿咖啡，难道这夫妻二人就是出来约会的，可谁家夫妻约会选在了酒店的咖啡厅里。

就在警方猜测他们二人奇怪的行为之时，一个身着华丽的中年女人来到了他们的对面坐了下来，谈了几句话之后，中年女人就从自己随身的背包里，拿出了一沓子钞票出来。

虽然不是人民币，但警方瞧出了那些竟全是欧元，三人交接完之后，就很快离开了此地。

从那一沓子钱的厚度来看，警方初步推测大概有十万左右。

而在接下来的跟踪中，警方算是了解了这对夫妻，平时不上班很少出门，这一出门就是火力全开。

单单是这一天的时间，警方跟踪二人发现，他们竟一直没有停下，在与各种各样的人见面，行为就是收了各种各样的外币。

到这时，警方可以百分百确定，这对夫妻就是在从事非法买卖外汇的生意。

至此警方初步可以判断，夫妻二人的生意规模算是做得比较大，毕竟他们仅靠侄子杨鹏的账户就能每月有将近上亿的流水。

犯罪证据这么清晰明了，警方差一步就能将两个犯罪分子给逮捕了，可偏偏此时发生了一件事让警方收手了，因为叶健做出了异常举动，让警方怀疑他们的背后有更庞大的势力。

220亿的大案子

2016年，小伙银行账户每月高达上亿元的流水，让警方发现了他背后隐藏的姑姑、姑父二人，竟在做非法买卖外币的犯罪行径，就在警方即将逮捕这两个人的时候，却发现二人背后还有上家，牵扯到了220亿的大案子！

负责跟踪调查的警方，一直从夫妻二人离家收集外币，再到回家都没有放松警惕，本来打算来个瓮中捉鳖，将二人抓捕归案。

可却突然发现叶健神秘兮兮带着一个黑色行李箱离开了，那沉甸甸的行李箱不得不让警方怀疑，里边装着的就是夫妻二人在一天内收集到的外币。

叶健带着这些钱要去哪儿呢？刚开始警方以为他的目的地是银行，可跟着跟着发现车子都上了高速，这才发现事情的不简单。

只见叶健带着行李箱驾车上了高速之后，就直接朝着温州的方向行进着，难道他是发现自己被警方跟踪了要逃走么？

想到这里，负责追踪的警方们不由得都捏了一把汗，眼看着叶健把车子停在了温州机场的门口，但一直不见他进去。

就在警方想着各种可能性的时候，只见从机场出来了两名男子，直接朝着叶健的方向走去，几人交谈几句后，叶健就将手中的箱子递给了他们。

这时警方明白，男人应该就是叶健的上家，而叶健、杨萍俩人就是通过在民间低价收集私人的外币，然后又高价卖给上家，从中赚取的差价。

这样一层一层的查过来之后，那作为叶健、杨萍夫妻二人上家的两名男子，便是警方接下来的重点调查对象，果真这背后有着庞大的关系网。

两名男子不止作为叶健、杨萍夫妻二人的上家，他们还与其他几名下线有着接触，非法收取美元、欧元等各种外币。

就单单这些人所涉及的外币金额就达到了上千万，可想而知这背后肯定还有更大的势力在，毕竟这外币怎么能够转到境外才是关键！

为了将涉及此事的犯罪团伙一网打尽，警方们必须沉得住气，毕竟这是一场长久的拉锯战，不能打草惊蛇。

而背后将这些非法外币，转移到的国外的幕后黑手究竟是谁呢？

警方经过层层的追踪，路线从青田县到了温州，又到了深圳发现外币被交到了当地一个叫林俊的人手里。

跟叶健、杨萍的情况相似，林俊名下的银行账户每天也有着大量的资金往来，不过更恐怖的是他的数额则较之更大，每天都能达到上百万元。

调查对象放在林俊的身上后，警方对他的人际往来进行了深入的调查，果不其然林俊跟之前警方已经发现的那几个人都有着资金往来。

可以确定林俊就是犯罪链条中的幕后大老板，警方也相继发现了他们的犯罪网遍布在五个地方，分别是青田温州广州深圳兰州。

最终于2017年，在各地警方的配合助攻下，这起涉及非法买卖外币的犯罪团伙全部被缉拿归案。

想不到从一个服装厂小员工的异常银行流水中，竟能层层追捕破获这么大一起案件，涉及到的金额高达220亿元，真是令人唏嘘！

这也从某种程度上说明了，千万不要在生活中投机取巧赚非法的钱财，天网恢恢疏而不漏，警方能从各种蛛丝马迹中查到背后的真相！

参考资料：

传奇故事：背包里的巨额现金

https://www.ixigua.com/7221833657919472128?logTag=8f463fc498697bea603a

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